Et l’Analyse des Besoins dans tout ça !!

Voilà un exercice qui en effraie plus qu’un. Pourtant, l’analyse des besoins financiers peut être si révélatrice du passé, du présent et du futur que tous devraient s’y prêter, à un moment ou un autre de sa vie. Un mal nécessaire, quoi !

Désormais obligatoire, tout conseiller doit, lors d’une rencontre, prendre le temps pour récolter les informations primordiales à la préparation d’un plan d’assurance-vie adéquat et sur mesure.

Plusieurs versions d’analyse existent. De la plus complexe à la plus simplifiée. L’important est d’y retrouver des points très précis qui sont exigés par l'Autorité des Marchés Financiers, c’est à dire :

Les besoins d’assurance
Les polices ou contrats en vigueur;
Les revenus;
Le bilan financier;
Le nombre de personnes à charge;
Les obligations personnelles et familiales.

Ces renseignements doivent être consignés par écrit dans le dossier personnel du client et signé par ce dernier.

Alors êtes-vous sous ou sur-assuré ??

Pour profiter d’une analyse complète de vos besoins financiers, qui saura vous démontrer vos besoins actuels et futurs, contactez-moi


Stéphanie Corbeil
Conseillère en Sécurité Financière
www.mesfinances.net
1-866-370-7677

Les Questions Fondamentales

Principe simple dans bien des domaines. Savoir poser les Bonnes questions …
Qui ?, Quand ?, Pourquoi ?, Comment ? et Combien ?

Qui ?
En assurance-vie, le « Qui? » renvoi directement à tout ceux qui sont âgés entre 14 jours et 85 ans. C’est donc dire que c’est offert à tous. C’est à la portée de tous. S’agit de le regarder comme une opportunité au lieu d’une obligation désagréable. L’opportunité de garantir l’assurabilité d’un enfant. L’opportunité de laisser un héritage exempt d’impôt à des proches que l’on chérit et même, disons le, l’opportunité de s’enrichir d’une succession. Oui c’est possible!

Quand ?
En tout temps !. Le plus rapidement possible, c’est certain car plus on est jeune et plus nous pouvons bénéficier de taux avantageux mais parfois la vie nous amène à reporter certains plaisirs pour plus tard !. L’important c’est de ne pas devoir dire un jour… « Ahhh Si j’avais ….. »

Pourquoi ?
C’est la question la plus facile à répondre !! Pour moi !, Pour toi !. Pour tous ceux que j’aime, qui m’entoure !. Pour la paix d’esprit !. Pour la protection, Pour le respect des autres, Pour protéger ce que je possède. Parce qu’un collectif, c’est pas tout dans la vie !Pourquoi pas justement !

Comment ?
L’Autorité des Marchés Financiers oblige (heureusement) ses représentants à rencontrer les gens désireux de se protéger en souscrivant une assurance-vie. Une proposition de soi-même est remplie lors d’une rencontre avec un courtier et est ensuite acheminée auprès de l’institution financière retenue. Celle-ci en fait l’analyse. Si la demande est acceptée, il y a contrat. Et pour que le contrat soit honoré de la part de la compagnie, on doit en payer la prime. Truc…On est pas obligé de la payer seule cette prime…

Combien ?
Afin de bien répondre à cette dernière question, il y a lieu de se pencher sur soi-même. Qu’est-ce que je possède ?. Qu’est-ce que je dois ?. Qu’est-ce que je vis présentement? Qu’est-ce que je veux pour le futur? Bref. Quel est mon besoin ?. Dans la vie, la modération, on le sait c’est gagnant. C’est pareil en assurance. L’important ce n’est pas d’être sur-assuré mais il ne faut pas être sous-assuré non plus….Il faut être… Juste assez !! C’est en regardant nos besoins qu’on en vient à savoir Combien j’ai besoin. Et c’est à ce moment qu’on sait Combien ça va couter !

Vous avez répondu à ces questions et avez maintenant besoin de moi ?. Alors, contactez-moi, sans frais, au 1-866-370-7677 ou encore venez faire une visite sur le site www.mesfinances.net pour recevoir votre soumission d’assurance-vie.

Au plaisir.

Stéphanie Corbeil
Conseillère en Sécurité Financière

Déplacé: En Grande Pompe !!

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