Voilà un exercice qui en effraie plus qu’un. Pourtant, l’analyse des besoins financiers peut être si révélatrice du passé, du présent et du futur que tous devraient s’y prêter, à un moment ou un autre de sa vie. Un mal nécessaire, quoi !
Désormais obligatoire, tout conseiller doit, lors d’une rencontre, prendre le temps pour récolter les informations primordiales à la préparation d’un plan d’assurance-vie adéquat et sur mesure.
Plusieurs versions d’analyse existent. De la plus complexe à la plus simplifiée. L’important est d’y retrouver des points très précis qui sont exigés par l'Autorité des Marchés Financiers, c’est à dire :
Les besoins d’assurance
Les polices ou contrats en vigueur;
Les revenus;
Le bilan financier;
Le nombre de personnes à charge;
Les obligations personnelles et familiales.
Ces renseignements doivent être consignés par écrit dans le dossier personnel du client et signé par ce dernier.
Alors êtes-vous sous ou sur-assuré ??
Pour profiter d’une analyse complète de vos besoins financiers, qui saura vous démontrer vos besoins actuels et futurs, contactez-moi
Stéphanie Corbeil
Conseillère en Sécurité Financière
www.mesfinances.net
1-866-370-7677
Qui êtes-vous ?
- Stéphanie
- Depuis plus de 18 ans maintenant que je travaille dans le domaine des assurances. Longtemps au service à la clientèle pour une institution majeure, j'ai développée une passion pour ce travail. Je suis, depuis 6 ans, Conseillère en Sécurité Financière autonome. Je suis indépendante, donc de cette façon, élimine toute possibilité de conflit d'intérêt et me permet d'offrir des produits d'assurance-vie de qualité provenant de la pluparts des institutions financières, au meilleur prix sur le marché.
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